Due Diligence KYC/KYB Corporativo
Conocer al cliente y conocer al negocio no es una formalidad de onboarding — es la primera línea de defensa contra el lavado de activos, el fraude y el riesgo reputacional. En Tributalis diseñamos e implementamos procesos de due diligence KYC/KYB que cumplen con los estándares regulatorios internacionales y funcionan en entornos digitales, presenciales e híbridos.ta structures manages data in technology.
KYC — Conozca a su Cliente
Diseñamos procedimientos de identificación y verificación de clientes personas naturales: validación de identidad, verificación en listas restrictivas, determinación de perfil de riesgo, diligencia debida simplificada o reforzada según el nivel de exposición y monitoreo continuo del comportamiento transaccional.
KYB — Conozca a su Negocio
Estructuramos procesos de debida diligencia para clientes personas jurídicas: identificación de beneficiarios finales, verificación de estructura corporativa, análisis de fuente de fondos, evaluación de riesgo por tipo de negocio y aplicación de diligencia reforzada para estructuras complejas, holdings y empresas con presencia en múltiples jurisdicciones.
La identificación del beneficiario final y la comprensión real de la estructura corporativa del cliente son hoy exigencias regulatorias no negociables en toda América Latina. Los reguladores han dejado de aceptar onboardings superficiales: exigen evidencia documentada de que la organización conoce genuinamente a sus clientes, entiende el origen de sus fondos y monitorea activamente las señales de alerta que puedan surgir en la relación comercial. En Tributalis diseñamos procesos KYC/KYB que equilibran el rigor regulatorio con la experiencia del cliente: procedimientos claros, digitalizables, auditables y adaptados al perfil de riesgo de cada segmento. Trabajamos con bancos, fintechs, exchanges, inmobiliarias, fiduciarias y cualquier entidad que deba demostrar ante su regulador que su proceso de vinculación de clientes cumple con los estándares más exigentes del mercado.
Lo que cubrimos
- Diseño de procedimientos KYC para personas
naturales con perfiles de riesgo diferenciados.- Procesos KYB para personas jurídicas con
identificación de beneficiarios finales.- Diligencia debida reforzada para clientes
de alto riesgo, PEPs y estructuras complejas.- Integración de listas restrictivas: ONU, OFAC,
Interpol y listas locales de cada jurisdicción.- Procedimientos de monitoreo continuo y
actualización periódica del perfil del cliente.