Software de Cumplimiento ALD/SICLAFT
La tecnología es hoy un componente indispensable de cualquier programa de cumplimiento efectivo. Los volúmenes de transacciones, la velocidad de las operaciones digitales y la sofisticación de las tipologías de riesgo hacen imposible gestionar el cumplimiento ALD/SICLAFT de forma manual. En Tributalis asesoramos a las organizaciones en la selección, implementación y optimización de soluciones tecnológicas de cumplimiento adaptadas a su operación y marco regulatorio.
Selección e Implementación
Evaluamos las necesidades tecnológicas del programa de cumplimiento y asesoramos en la selección de la solución más adecuada: sistemas de monitoreo transaccional, herramientas de screening de listas restrictivas, plataformas de gestión de alertas y software de reporte automatizado ante organismos supervisores.
Optimización y Gobierno del Sistema
Una herramienta tecnológica mal configurada genera alertas falsas, sobrecarga al equipo de cumplimiento y da una falsa sensación de seguridad. Acompañamos en la calibración de umbrales, el diseño de reglas de monitoreo, la gestión del ciclo de vida de alertas y el gobierno del sistema para garantizar su efectividad operativa real.
Los reguladores de América Latina exigen cada vez con mayor frecuencia que las organizaciones cuenten con sistemas tecnológicos de cumplimiento que sean proporcionales a su volumen operativo y nivel de riesgo. Las instituciones que aún gestionan su programa AML/SICLAFT con hojas de cálculo están expuestas a hallazgos regulatorios significativos y a la imposibilidad práctica de detectar patrones de riesgo en tiempo real. En Tributalis no vendemos software — asesoramos. Ayudamos a nuestros clientes a entender qué necesitan realmente, a evaluar las opciones del mercado con criterio técnico y regulatorio, y a implementar la solución de forma que cumpla tanto con los requerimientos del regulador como con las necesidades operativas del equipo de cumplimiento. Trabajamos con todas las plataformas líderes del mercado y mantenemos independencia total frente a proveedores tecnológicos.
Lo que cubrimos
- Diagnóstico de necesidades tecnológicas para
el programa de cumplimiento ALD/SICLAFT.- Evaluación y selección de software de monitoreo
transaccional, screening y gestión de alertas.- Implementación y configuración de sistemas
conforme a requerimientos regulatorios locales.- Calibración de umbrales y reglas de monitoreo
para reducir falsos positivos y mejorar detección.- Gobierno del sistema: gestión del ciclo de vida
de alertas, documentación y trazabilidad regulatoria.