Auditoría y Preparación Regulatoria
Una auditoría regulatoria no debería ser una sorpresa. Las organizaciones que se preparan con antelación superan los procesos de supervisión con menos hallazgos, menores sanciones y mayor credibilidad ante el regulador. En Tributalis realizamos auditorías internas de cumplimiento y preparamos a nuestros clientes para enfrentar con solidez cualquier proceso de supervisión externa.
Auditoría Interna de Cumplimiento
Realizamos evaluaciones independientes del estado actual del programa de cumplimiento: revisión de políticas, procedimientos, controles operativos, registros de capacitación, reportes de operaciones sospechosas y efectividad general del sistema AML/CFT. Entregamos un informe de hallazgos con recomendaciones priorizadas.
Preparación para Supervisión Externa
Acompañamos a las organizaciones en la preparación previa a visitas de inspección regulatoria: organización de expedientes, revisión de documentación, simulacros de entrevista con el supervisor, identificación de brechas críticas y plan de remediación antes de la visita.
Los organismos supervisores en América Latina han sofisticado sus metodologías de inspección. Ya no se limitan a revisar si las políticas existen — evalúan si los controles funcionan, si el personal está capacitado, si los reportes de operaciones sospechosas son oportunos y fundamentados, y si la organización tiene una cultura real de cumplimiento que va más allá del documento. En Tributalis simulamos el proceso de auditoría antes de que llegue el regulador: revisamos los mismos elementos que evaluará el supervisor, identificamos las brechas con mayor potencial de generar hallazgos o sanciones, y trabajamos con los equipos internos para cerrarlas antes de la visita. Nuestro enfoque práctico y orientado a resultados ha acompañado a bancos, fintechs, cooperativas y VASPs en procesos de supervisión ante UIF, SFC, SBS, CNBV y organismos equivalentes en toda la región.
Lo que cubrimos
- Auditoría interna independiente del programa
AML/CFT con informe de hallazgos y recomendaciones.- Preparación previa a inspecciones de organismos
supervisores: UIF, SFC, SBS, CNBV y equivalentes.- Revisión de expedientes de clientes, registros
de capacitación y documentación de controles.- Simulacros de entrevista y revisión de respuestas
ante preguntas frecuentes del supervisor.- Plan de remediación de brechas identificadas
con priorización por nivel de riesgo regulatorio.