Diseño de Programas AML/CFT
Un programa de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo no es un documento — es un sistema vivo que debe funcionar en la práctica diaria de su organización. En Tributalis diseñamos programas AML/CFT a medida, alineados con los estándares GAFI y los marcos regulatorios de cada jurisdicción, para que su empresa opere con plena seguridad normativa.
Diseño y Estructuración del Programa
Construimos el programa desde cero o fortalecemos el existente: políticas internas, manuales de procedimientos, metodología de evaluación de riesgos, controles operativos y protocolos de reporte ante unidades de inteligencia financiera.
Implementación y Seguimiento
Acompañamos a los equipos de cumplimiento en la implementación efectiva del programa: capacitación al personal, integración con procesos operativos, definición de indicadores de gestión y actualización periódica conforme a cambios regulatorios.
Los organismos supervisores en América Latina han elevado significativamente sus estándares de evaluación para programas AML/CFT. Ya no es suficiente tener políticas escritas — los reguladores exigen evidencia de que el programa funciona: registros de capacitación, reportes de operaciones sospechosas fundamentados, matrices de riesgo actualizadas y controles que demuestren efectividad real en la detección de actividades ilícitas. En Tributalis diseñamos programas que superan las auditorías regulatorias porque están construidos sobre la realidad operativa de cada cliente. Trabajamos con bancos, cooperativas, fintechs, exchanges de criptoactivos, inmobiliarias, fiduciarias y todo tipo de Actividades y Profesiones No Financieras Designadas que requieren cumplimiento AML/CFT bajo estándares internacionales.
Lo que cubrimos
- Diseño integral de programas AML/CFT alineados con recomendaciones GAFI y normativa local. - Políticas, manuales y procedimientos operativos adaptados al modelo de negocio del cliente. - Metodología de evaluación y gestión de riesgos LA/FT por cliente, producto, canal y jurisdicción. - Protocolos de reporte de operaciones sospechosas ante UIF, UAFE, UAF, UIAF y organismos equivalentes. - Actualización continua del programa frente a cambios regulatorios y nuevas tipologías de riesgo.